Come investire in immobili come un professionista: la guida definitiva agli investimenti immobiliari

Saper investire saggiamente in immobili significa costruire ricchezza e garantire il proprio futuro finanziario. Questa opzione di investimento a lungo termine genera reddito passivo e apprezzamento del capitale per qualsiasi investitore immobiliare esperto. Ma oltre alle opportunità di investimento, gli investitori necessitano di capitali, ricerca e conoscenze significativi per prendere decisioni informate e avere successo nelle industrie locali e regionali.

Questa guida del Regno Unito fornisce informazioni dettagliate a chiunque voglia avviare portafogli di investimento che guadagnino reddito e aumentino il valore. La proprietà della proprietà per gli investimenti funziona se sai cosa fare. Quindi, diamo un'occhiata ai vantaggi, ai mercati del Regno Unito, alle statistiche, ai metodi per investire, da dove iniziare, alle opzioni di finanziamento, ai suggerimenti per il successo e alle risorse per iniziare.

Contenuti

• Vantaggi dell'investimento immobiliare
• Consigli utili per i principianti
• Modi per investire in immobili
• Prezzi della proprietà
• Posso investire in immobili senza soldi?
• Utilizzando l'equità domestica
• Informazioni sui mutui buy-to-let
• L'immobile fuori progetto è un buon investimento??
• Informazioni sugli investimenti nelle proprietà degli studenti
• Fondi immobiliari e immobili commerciali
• Informazioni sui fondi comuni di investimento immobiliare e sulle società britanniche di alto livello
• Strategie di investimento immobiliare
• Libri e risorse per investimenti immobiliari
• Non dimenticare la gestione della proprietà
• Conclusione
• I nostri servizi di investimento immobiliare
• Letture consigliate

Come investire in immobili

1: Vantaggi degli investimenti immobiliari

Reddito passivo: La proprietà genera reddito passivo attraverso l'affitto di investimenti buy-to-let, il leasing o le royalties. Questo flusso di cassa paga mutui e spese oppure puoi reinvestire in più proprietà.

Apprezzamento: Le proprietà apprezzano il valore nel tempo a seconda dei mercati locali, soprattutto nei mercati in crescita. Le plusvalenze aumentano il valore della proprietà e forniscono un significativo ritorno sull'investimento (ROI) quando vendi il tuo investimento immobiliare buy-to-let.

la diversificazione: L’acquisto di un immobile diversifica il tuo portafoglio finanziario e riduce i rischi di perdite. A differenza delle azioni e delle obbligazioni, la volatilità del mercato azionario non influisce sul settore immobiliare e sulle coperture contro l’inflazione.

Controllo: Gli investitori immobiliari hanno un maggiore controllo sui propri investimenti rispetto ad altre classi di attività. Scelgono le loro proprietà, i posti migliori in cui investire denaro, gli inquilini, i miglioramenti e le strategie di uscita in base ai loro obiettivi finanziari e alle condizioni di mercato.

2: Consigli utili per principianti

Obiettivi finanziari: Prima di esaminare gli immobili da investimento, decidi il tuo budget, il ritorno sull’investimento che ti aspetti e i rischi che puoi correre. Questi obiettivi guideranno le tue decisioni di investimento e ti aiuteranno a concentrarti sui tuoi obiettivi. Considerare anche le opzioni di investimento, le opzioni di finanziamento, le strategie di uscita, i mercati immobiliari mirati e la gestione del rischio.

Ricerca e Due Diligence: Investimenti saggi richiedono conoscenza, ricerca e competenza. Informati sulle opzioni di investimento e finanziamento, sui requisiti legali e sulle implicazioni fiscali. Segui corsi online, leggi libri, partecipa a seminari o consulta professionisti per saperne di più. La due diligence aiuta a evitare errori costosi e problemi legali. Ricercare mercati, proprietà e professionisti coinvolti nelle transazioni per garantire investimenti solidi.

Inizia piccolo: Gli investimenti immobiliari possono essere rischiosi e costosi, quindi è essenziale iniziare in piccolo e costruire gradualmente il proprio portafoglio. Inizia investendo in una casa unifamiliare, bifamiliare o in un piccolo immobile commerciale, a seconda del tuo budget e della tua esperienza. Ciò ti consentirà di imparare i fondamenti e ridurre al minimo i rischi. Scegli anche immobili con redditi da locazione comprovati e riduci al minimo le spese.

Mercati locali: Effettua ricerche sul mercato immobiliare locale e nazionale, sui dati demografici, sulle tendenze economiche e sulla concorrenza per trovare le migliori opportunità di investimento. I mercati immobiliari dinamici possono cambiare rapidamente. Monitora il mercato immobiliare, le tendenze, la concorrenza e le normative per adattare le strategie di investimento e massimizzare i rendimenti.

Rete professionale: Entra in contatto con professionisti come agenti immobiliari, istituti di credito, avvocati e appaltatori. Accedono alle migliori offerte e opzioni di finanziamento e possono aiutare a evitare problemi legali. Partecipa a eventi immobiliari, iscriviti a forum online o cerca referenze per professionisti affidabili.

Gestire i potenziali rischi: Affronta rischi come posti vacanti, riparazioni, fluttuazioni del mercato azionario e questioni legali diversificando i portafogli, acquistando assicurazioni e disponendo di riserve e piani di emergenza.

3: Diversi modi per investire in immobili

• Affittare a inquilini per ottenere un reddito passivo e allo stesso tempo osservare l'aumento dei valori di mercato è un'opzione interessante. Lo svantaggio è la manutenzione e la gestione. Tanti giovani professionisti affittano case e molti proprietari investono nelle principali città.
• Il ribaltamento comporta l'acquisto di una proprietà in difficoltà, la ristrutturazione e la vendita a scopo di lucro. Questa opzione può portare a rapidi rendimenti elevati ma richiede competenze, capitale e conoscenza del mercato significativi.
• Il crowdfunding prevede la raccolta di denaro da parte di più investitori per finanziare progetti immobiliari o acquisti di proprietà. Questa opzione offre agli investitori maggiori opportunità di diversificazione, investendo in immobili di fascia alta e godendo di un reddito passivo. Ma i rischi sono frodi, commissioni e problemi normativi.
• Fondi comuni immobiliari: i fondi comuni immobiliari investono in società, REIT o altri titoli. Questa opzione consente agli investitori di accedere a portafogli diversificati di investimenti immobiliari e di godere di liquidità, commissioni basse, prestiti immobiliari e gestione professionale. Ma ciò comporta rischi di mercato e volatilità.

4: Informazioni sui prezzi degli immobili

In generale, i prezzi delle case oscillano in base a diversi fattori economici e di mercato. Quando investi, considera i mercati immobiliari locali, l'ubicazione, le condizioni e il potenziale di reddito o apprezzamento della proprietà. Gli investitori dovrebbero anche considerare la domanda, i tassi di sfitto e il potenziale prezzo futuro degli immobili o i miglioramenti delle infrastrutture.

Non dimenticare i potenziali rischi come tasso d'interesse fluttuazioni, cambiamenti nelle leggi di zonizzazione locali e spese impreviste relative alle riparazioni. Ricerca e collabora con professionisti come agenti immobiliari e comprendi i rischi e i potenziali benefici prima di prendere decisioni di investimento.

5: Come posso investire in immobili senza soldi?

Accogliere inquilini è uno dei percorsi più convenienti per investire in immobili residenziali. Il programma Rent a Room del governo consente un reddito annuo esentasse fino a £ 7,500. Scopri maggiori informazioni al riguardo sul sito ufficiale del governo del Regno Unito.

Peer-to-peer (P2P) Il prestito online o sociale investe denaro direttamente a privati ​​o aziende. Le piattaforme di prestito P2P mettono in contatto mutuatari e finanziatori, consentendo ai mutuatari di richiedere prestiti e ai finanziatori di investire direttamente, spesso con piccoli incrementi. I mutuatari sono individui o piccole imprese che cercano fondi per esigenze personali o aziendali.

Allo stesso tempo, i finanziatori possono essere individui o istituzioni che cercano di ottenere rendimenti più elevati sui propri investimenti rispetto a quelli che potrebbero ottenere dai conti di risparmio tradizionali o da altri prodotti di investimento. Le piattaforme di prestito P2P addebitano commissioni per i loro servizi. Gli istituti di credito esaminano la storia creditizia, il reddito e le informazioni pertinenti del mutuatario per decidere se investire.

Crowdfunding immobiliare consente a più investitori di mettere in comune le proprie risorse per investire in immobili. Questo tipo di crowdfunding mette in contatto investitori, sviluppatori e proprietari. Le piattaforme di crowdfunding immobiliare offrono in genere due investimenti: azioni e debito. Con gli investimenti azionari, gli investitori acquistano azioni di un immobile o di un'entità proprietaria e ricevono quote di redditi da locazione o profitti. Con gli investimenti in debito, gli investitori concedono prestiti a sviluppatori o proprietari e ricevono pagamenti di interessi sui loro investimenti.

Le piattaforme di crowdfunding immobiliare in genere addebitano percentuali o commissioni di gestione per i loro servizi. Inoltre, spesso prevedono importi minimi di investimento e richiedono agli investitori di soddisfare i requisiti di ammissibilità. Di conseguenza, il crowdfunding immobiliare offre agli investitori l’accesso a maggiori opportunità di investimento, rendimenti potenzialmente più elevati rispetto agli investimenti tradizionali e la capacità di diversificare i propri portafogli.

Tuttavia, investire tramite il crowdfunding comporta anche dei rischi, come il potenziale calo del valore della proprietà, difficoltà nella vendita e mancanza di controllo sulla gestione della proprietà. Pertanto, gli investitori dovrebbero ricercare attentamente i rischi prima di investire in qualsiasi piattaforma di crowdfunding immobiliare.

6: Utilizzo del patrimonio immobiliare per l'acquisto

Utilizzare l'equità domestica per acquistare una proprietà è un'opzione per i proprietari di case esistenti. L'equità domestica si riferisce alla differenza tra il valore della casa e il saldo dovuto di qualsiasi mutuo o prestito. Gli intermediari ipotecari forniranno ulteriori consigli, ma ecco i passaggi.

• Determinare l'importo del patrimonio immobiliare: per fare ciò, fai valutare la tua casa e sottrai il saldo residuo di eventuali mutui o prestiti garantiti dalla proprietà.
• Quanto prendere in prestito: gli istituti di credito in genere consentono ai proprietari di case di prendere in prestito fino all'80% del capitale proprio della loro casa. Utilizza un calcolatore online di equità domestica o consulta gli istituti di credito per determinare come prendere in prestito.
• Tipi di prestiti: i proprietari di case possono utilizzare un prestito per la casa o un HELOC per acquistare una proprietà. Un prestito per la casa fornisce somme forfettarie di denaro, mentre un HELOC accede al credito secondo necessità.
• Richiedi il prestito: fornisci la prova del reddito, dell'occupazione e della storia creditizia per qualificarti per un prestito per la casa o HELOC. Il creditore effettuerà inoltre valutazioni e richiederà altra documentazione.
• Utilizzare il fondo immobiliare per acquistare la proprietà: una volta approvato il prestito, gli istituti di credito valuteranno la proprietà e richiederanno ulteriore documentazione.

Ricorda che l'utilizzo del capitale immobiliare per acquistare una proprietà comporta rischi e costi ipotecari. Ad esempio, potresti perdere la tua casa se non riesci a ripagare i mutui ipotecari. Quindi considera attentamente le situazioni e i rischi finanziari prima di utilizzare l’equità domestica.

7: Informazioni sui mutui buy-to-let

I mutui buy-to-let sono pensati specificatamente per gli immobili affittati a inquilini. Molti istituti di credito, tra cui banche, società di costruzione e istituti di credito specializzati, offrono mutui buy-to-let. A differenza dei mutui residenziali, i mutui buy-to-let si basano sul reddito del mutuatario, sulla storia creditizia e sul reddito da locazione previsto che la proprietà genererà.

Gli istituti di credito richiedono depositi più elevati e applicano tassi di interesse più elevati, poiché le proprietà buy-to-let sono a rischio più elevato rispetto ai mutui residenziali. Ricerca e assicurati di poterti permettere i pagamenti degli interessi ipotecari buy-to-let, i tassi di interesse e i costi aggiuntivi come le riparazioni. Inoltre, guardarsi intorno per trovare offerte di mutui.

8: La proprietà fuori piano è un buon investimento?

La proprietà fuori progetto si riferisce allo sviluppo immobiliare acquistato prima che sia stato costruito o completato. Nel Regno Unito, le proprietà fuori progetto stanno diventando sempre più popolari sia tra gli investitori immobiliari che tra gli acquirenti di case, poiché offrono numerosi vantaggi.

Uno dei vantaggi principali dell'acquisto di proprietà nel Regno Unito fuori progetto è il prezzo scontato delle case rispetto alle proprietà completate. Questo perché gli sviluppatori vogliono vendite anticipate e offrono incentivi interessanti agli acquirenti. Inoltre, acquistare su progetto significa che è possibile personalizzare le proprietà in base a esigenze e preferenze specifiche, poiché gli sviluppatori spesso consentono agli acquirenti di selezionare accessori, infissi e finiture.

Tuttavia, l’acquisto fuori piano comporta alcuni rischi. Ad esempio, il prodotto finale potrebbe non soddisfare le tue aspettative oppure lo sviluppatore potrebbe trovarsi ad affrontare difficoltà finanziarie, con conseguenti ritardi o cancellazioni. Pertanto, prima di impegnarsi in un acquisto fuori programma, ricercare il track record dello sviluppatore, i prezzi delle case e i mercati immobiliari locali.

Quando acquisti una proprietà fuori piano, pagherai una commissione di prenotazione e un deposito in anticipo, mentre il resto sarà dovuto al completamento. L'imposta di bollo viene spesso rinviata fino al completamento.

Nel complesso, la proprietà fuori piano è l'ideale per prezzi immobiliari eccellenti, per salire sulla scala immobiliare o per gli investitori immobiliari che desiderano diversificare i propri portafogli. Tuttavia, esaminare attentamente rischi e benefici prima di acquistare una proprietà commerciale. Collabora con sviluppatori e avvocati affidabili per garantire transazioni fluide.

9: Informazioni sugli investimenti nelle proprietà degli studenti

La domanda di alloggi per studenti è spesso elevata e le proprietà per studenti forniscono una fonte affidabile e potenzialmente redditizia di reddito da locazione. Tuttavia, investire in immobili per studenti comporta anche delle sfide.

• Posizione: la posizione è fondamentale quando si investe in proprietà studentesche. Le proprietà vicine ad università o college con un alto numero di iscritti attirano più interesse da parte degli studenti e hanno una domanda più elevata.
• Tipo di immobile: il tipo di immobile influisce sull'appetibilità degli studenti. Monolocali, appartamenti o case condivisi e alloggi per studenti appositamente costruiti sono popolari tra gli studenti.
• Gestione: la gestione degli inquilini e delle proprietà degli studenti è più impegnativa rispetto ad altre proprietà in affitto. Potrebbe essere necessario gestire un volume maggiore di inquilini, compresa l'organizzazione di servizi di pulizia e manutenzione.
• Stagionalità: il reddito derivante dall'affitto delle proprietà degli studenti tende ad essere stagionale, con la domanda più alta durante i periodi scolastici e una domanda più bassa durante le vacanze. Ciò influisce sui flussi di cassa e richiederà una pianificazione aggiuntiva per la gestione.
• Normative: le proprietà degli studenti possono essere soggette a normative in materia di salute e sicurezza e a requisiti del consiglio locale, quindi assicurati che l'intera proprietà soddisfi tutti gli standard necessari.

10: Fondi immobiliari e immobili commerciali

I fondi immobiliari del Regno Unito sono fondi di investimento per asset immobiliari nel Regno Unito. Possono investire in immobili commerciali o in azioni di società immobiliari che possiedono o gestiscono tali immobili.

I fondi disponibili per gli investitori del Regno Unito includono fondi aperti, chiusi e negoziati in borsa (ETF). I fondi aperti sono standard e consentono agli investitori di acquistare e vendere quote quotidianamente. I fondi chiusi hanno azioni fisse e sono negoziati in borsa. Allo stesso tempo, gli ETF sono simili ai fondi chiusi ma sono negoziati in borsa come le singole azioni.

I fondi possono generare rendimenti attraverso redditi da locazione di proprietà possedute dal fondo o attraverso l'apprezzamento del capitale delle proprietà. I rendimenti vengono pagati agli investitori attraverso dividendi o plusvalenze.

Investire in fondi può diversificare i portafogli degli investitori. Gli asset immobiliari spesso presentano rischi diversi rispetto ad altri asset come azioni e obbligazioni. Tuttavia, i fondi immobiliari comportano rischi, poiché i valori immobiliari fluttuano a seconda delle condizioni economiche e di mercato.

Gli investitori dovrebbero rivedere attentamente le commissioni e gli oneri associati ai fondi, come commissioni di gestione, commissioni di performance e costi di negoziazione, poiché questi influiscono sui rendimenti complessivi. Gli investitori dovrebbero comprendere la strategia di investimento specifica e le partecipazioni del fondo prima di investire. Inoltre, i fondi sono soggetti alle normative e alle leggi fiscali del Regno Unito, quindi chiedi una consulenza finanziaria professionale prima di investire.

11: Informazioni sui fondi comuni di investimento immobiliare

A Fiducia degli investimenti immobiliari (REIT) finanzia immobili a reddito. Espone gli investitori ai mercati immobiliari senza la proprietà diretta della proprietà fisica.

I fondi comuni di investimento immobiliare distribuiscono almeno il 90% del reddito imponibile come dividendi agli azionisti, rendendoli attraenti per gli investitori in cerca di reddito. Soddisfano anche altri criteri, come avere il 75% del patrimonio investito in immobili e ricavare il 75% del reddito da affitti, interessi ipotecari o vendite di immobili.

Vari REIT includono REIT azionari, che possiedono e gestiscono proprietà che generano reddito, e REIT ipotecari, che investono in proprietà garantite da ipoteca. I REIT ibridi investono anche in immobili e mutui.

I REIT sono negoziati sulle principali borse valori, rendendoli facilmente accessibili ai singoli investitori. Offrono un modo interessante per diversificare i portafogli di investimento e generare reddito dal mercato immobiliare. Alcuni dei principali fondi di investimento immobiliare nel Regno Unito includono

• AEW UK REIT.
• REIT custode.
• Società di investimenti Ediston.
• iShares UK Property UCITS ETF.
• REIT residenziale KCR.
• NewRiver REIT.
• Tritax Big Box REIT.

12: Strategie di investimento immobiliare

Investimenti a lungo termine: Le strategie di investimento a lungo termine prevedono l'acquisto di immobili da conservare per 5-10 anni. Durante questo periodo, puoi attingere a flussi di cassa stabili, benefici fiscali, crescita e apprezzamento del capitale. Gli investimenti a lungo termine richiedono capitale, ricerca e pazienza, ma forniscono rendimenti significativi nel lungo periodo.

Investimenti a breve termine: Le strategie di investimento a breve termine prevedono l’acquisto di proprietà per rinnovarle, migliorarle e venderle rapidamente a scopo di lucro. Queste proprietà forniscono rendimenti elevati e rapidi ma richiedono competenze, capitali e conoscenza del mercato significativi.

Proprietà in affitto: Decidi se desideri acquistare per affittare e fare proprietà buy-to-let a breve termine o proprietà residenziale a lungo termine. Entrambi i settori hanno regole e regolamenti diversi da seguire.

Benefici fiscali ed equità: Gli investitori godono di numerosi vantaggi come detrazioni per interessi ipotecari, tasse, riparazioni e ammortamenti, riduzione delle imposte sulle plusvalenze e aumento dei profitti. Le case generano capitale proprio quando il capitale della proprietà cresce o viene pagato il mutuo. Questa partecipazione fornisce capitale aggiuntivo per i tuoi investimenti o altri obiettivi finanziari. Si prega di notare che le regole sugli sgravi fiscali per gli interessi ipotecari per i proprietari privati ​​differiscono da quelle per le società. Vi preghiamo di contattarci per maggiori dettagli.

13: Libri e risorse sugli investimenti immobiliari

I libri forniscono preziosi approfondimenti e suggerimenti su strategie di investimento, mercati e analisi, opzioni di finanziamento, proprietà in affitto e gestione del rischio. Alcuni libri popolari includono...

• L'investitore immobiliare milionario di Gary Keller,
• Il libro sugli investimenti immobiliari in affitto di Brandon Turner
• L'ABC di Investimenti immobiliari di Ken McElroy.

I seminari sugli investimenti immobiliari offrono opportunità di networking, approfondimenti di mercato e formazione. Partecipa a seminari dal vivo o webinar online per saperne di più. Al contrario, gli utenti dei forum di investimento condividono idee, fanno domande e fanno rete con altri investitori. Alcuni forum popolari includono...

• Tasche più grandi
• Circolo REI
• Forum immobiliari.

14: Non dimenticare la gestione della proprietà

Gli investitori con più case hanno bisogno di molto tempo per gestire le proprietà. Ma alcuni impiegano società di gestione immobiliare per servizi professionali, tra cui la riscossione degli affitti, i costi coinvolti, lo screening degli inquilini, la manutenzione e le riparazioni. Di conseguenza, fanno risparmiare tempo, denaro e mal di testa e garantiscono proprietà ben mantenute.

Conclusione

Gli investimenti immobiliari creano ricchezza e garantiscono il tuo futuro finanziario attraverso reddito passivo, imposta sulle plusvalenze, rivalutazione, diversificazione e controllo, ma comportano rischi come posti vacanti, riparazioni, imposta sulle plusvalenze, fluttuazioni di mercato e questioni legali. Quindi informati, considera i costi, definisci i tuoi obiettivi finanziari e stabilisci piani chiari.

15: I nostri servizi di investimento immobiliare

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16: Anche sugli investimenti

Posti migliori: Negli ultimi decenni, il mercato immobiliare residenziale del Regno Unito ha mostrato un costante apprezzamento del valore. Molti luoghi ora investono molto nella rigenerazione e nell’edilizia abitativa per le generazioni future Manchester dal centro città a Londra e Birmingham.

Questo articolo illustra i vantaggi dell'investimento nelle principali città, i fattori da considerare prima dell'acquisto, le migliori posizioni in cui acquistare, i tipi di proprietà in cui investire, la domanda di affitto, come trovare proprietà in vendita nel Regno Unito, il processo di acquisto e la gestione redditizia dell'investimento. ritorna.

Avvio di una Attività buy-to-let: Gli investimenti immobiliari buy-to-let sono popolari per generare reddito, ma richiedono ulteriori ricerche per garantire il rispetto delle leggi e dei regolamenti legali. Qui forniamo informazioni dettagliate sui vantaggi delle società a responsabilità limitata, su come costituire una società a responsabilità limitata e sugli svantaggi.